Sitemap | Print

Klantprofielformulier

Welkom bij uw klantprofiel

Bij elk financieel advies is een Klantprofiel wettelijk verplicht. Een klantprofiel bestaat uit vier categorieën:

Naam, adres en woonplaatsgegevens;
Doelstellingen;
Kennis en Ervaring en;
Risicobereidheid.

Naam, adres en woonplaatsgegevens

Voorletter^*:

Naam^*:

Geslacht:

Man Vrouw

Adres:

Postcode* /Woonplaats:

Telefoonnummer:

E-mail^*:

Voor welke financiële onderwerpen wilt u geadviseerd worden?
Algemeen/Oriënterend Nabestaandenvoorziening Arbeidsongeschiktheid	Hypotheek of lening Pensioen Sparen/beleggen

Doelstellingen

Wat is voor u het best van toepassing?

Nu lekker kunnen leven; geld opzij leggen voor inkomen later is minder belangrijk.
Alleen voor specifieke doelstellingen geld opzij leggen voor later.
Zekerheid van voldoende inkomsten in alle situaties.

Kunt u aangeven hoeveel inkomen er ten opzichte van uw huidige inkomenssituatie naar verwachting nodig is indien:
U met pensioen gaat:
U arbeidsongeschikt raakt:
U komt te overlijden:

Wat is uw gewenste pensioenleeftijd?

Welke veranderingen verwacht u in de komende 5 jaar in uw persoonlijke situatie?

Verhuizen
Erfenis/ Schenking
Kinderen (b.v. kinderwens, studie, etc.)
Inkomen (b.v. andere baan, pensionering, eigen bedrijf, etc.)
Anders, namelijk

Wat zijn uw belangrijkste (financiële) doelstellingen die u wilt realiseren?

Geld beschikbaar krijgen voor studies.
Grotere woning in de toekomst.
Ooit een wereldreis te kunnen maken.
Partime gaan werken.
Anders, namelijk

Waarom wilt u een hypotheek of lening afsluiten?

Ik wil een andere woning kopen.
Ik wil een verhoging van mijn bestaande hypotheek of lening.
Ik wil mijn hypotheek of lening oversluiten.
Anders, namelijk

Wat is uw voorkeur ten opzichte van het aflossen van de schuld?

Ik wil het liefst helemaal geen aflossing.
Ik wil ongeveer 25 % van de schuld aflossen.
Ik wil ongeveer 50 % van de schuld aflossen.
Ik wil ongeveer 75% van de schuld aflossen.
Ik wil de volledige schuld aflossen.

Als u kunt kiezen uit de volgende opties, hoe lang wilt u dan u dan de rente van uw hypotheek vastzetten?
Variabele rente. 5 tot 10 jaar vast.	1 tot 3 jaar vast. 12 tot 20 jaar vast.

Toelichting doelstellingen

Kennis en ervaring

Heeft u kennis en of ervaring met de verschillende vormen van vermogensopbouw?

Geheel niet.
Sparen via spaarrekening(en)/spaarverzekering(en).
Beleggen via beleggingsverzekering(en).
Beleggen via beleggingsfonds(en).
Individueel vermogensbeheer

In welke mate bent u bekend met uw inkomensvoorziening als u met pensioen gaat, komt te overlijden of arbeidsongeschikt raakt?
Pensioen:
Overlijden:
Arbeidsongeschikt:

In welke mate volgt u wat er op de financiële markten gebeurt?

Nooit.
Soms (ten minste 1x per maand).
Vaak (ten minste 1x per week).

Tot welk niveau wilt u geïnformeerd worden als u een financieel product aanschaft?

Niet, ik vertrouw op mijn adviseur.
Globaal.
Gedetailleerd.

Bent u bekend met financiële begrippen zoals risicoverzekeringen, lijfrentes, arbeidsongeschiktheidverzekeringen, pensioenregelingen, Aow, Anw, Wia, etc.?

Daar weet ik niets van.
Ik weet daar weinig van.
Daar weet ik genoeg van.
Daar weet ik heel veel van.

Toelichting kennis en ervaring

Risicobereidheid

In welke mate is uw huidig inkomen voor u toereikend voor uw levensstijl?

Mijn inkomen is ruim voldoende, ik spaar flink.
Mijn inkomen is voldoende, ik hou nog wat over.
Mijn inkomen is redelijk, maar ik hou niets over.
Mijn inkomen is ontoereikend.

In welke mate bent u afhankelijk van uw belangrijkste financiële doelstellingen?

Volledig, ik heb geen andere voorzieningen getroffen.
Neutraal, ik beschik enigszins over alternatieven als het mis gaat.
Onafhankelijk, ik beschik over ruime financiële reserves als het mis gaat.

Kunt u leven met financiële risico's?

Ik accepteer onzekerheid en kan goed leven met financiële risico's.
Ik waag wel eens een gokje maar vermijd grote risico's.
Ik zoek altijd zoveel mogelijk zekerheid.

Bent u bereid uw uitgavenpatroon te verlagen in geval van financiële tegenvallers?

Ik ben desnoods bereid mijn huis te verkopen.
Ik ben bereid om mijn levensstijl te verlagen.
Beperkt, ik ben maximaal bereid om een keer minder op vakantie te gaan.
Geheel niet.

Als u een beleggingsbeslissing moet nemen, waar let u dan op?

De risico's die aan een belegging verbonden zijn.
Of de verwachte rendementen opwegen tegen de risico's van de belegging.
Het rendement dat ik met een belegging denk te kunnen behalen.

Toelichting risicobereidheid

Duinrand Makelaars in Assurantiën
Ruysdaelplein 42
2282 BJ Rijswijk
tel. 070 324 67 88
fax 070 415 05 07
e-mail info@duinrand.nl